Les régulateurs américains auront désormais accès aux données de transaction Binance de plusieurs années.

L’une des raisons qui ont fait du succès de Binance lorsque la société a été fondée en 2017 et qu’elle est devenue la plus grande plateforme d’échange de cryptomonnaies au monde, c’est son refus flagrant de se soumettre aux règles. Ayant recruté plus de 100 millions d’utilisateurs dans le monde entier pour le trading de cryptomonnaies, elle a ouvertement déclaré au gouvernement des États-Unis que, en tant qu’entreprise offshore, elle n’avait pas à se conformer aux réglementations financières et aux lois sur le blanchiment d’argent du pays. Puis, à la fin du mois dernier, ces années à éviter les régulateurs américains ont eu un prix sous la forme d’une des plus importantes résolutions pénales pour blanchiment d’argent de l’histoire du ministère de la Justice américain. La répression ne signifie pas seulement qu’une Binance penaude devra modifier ses pratiques à l’avenir. Elle signifie que, lorsque la société sera condamnée dans quelques mois, elle sera forcée de rendre publiques ses données passées aux régulateurs. Ce qui était autrefois un havre pour le commerce anarchique de cryptomonnaies va être transformé en son opposé : peut-être l’entreprise la plus amicale envers les États-Unis dans l’industrie des cryptomonnaies, fournissant de manière rétroactive les données de transaction de plus de cinq ans d’utilisateurs aux régulateurs et aux forces de l’ordre américaines. Lorsque le ministère de la Justice a annoncé, le 21 novembre, que les dirigeants de Binance avaient accepté de plaider coupables à des charges de blanchiment d’argent criminel, une grande partie de l’attention sur cet accord s’est concentrée sur le fait que le fondateur Changpeng Zhao abandonnait son poste de PDG et sur l’amende record de 4,3 milliards de dollars de la société. Mais les accords de règlement entre Binance et le ministère de la Justice américain et le département du Trésor des États-Unis stipulent également un nouveau régime strict de partage de données avec les forces de l’ordre et les régulateurs. La société s’est engagée à se conformer aux « demandes d’informations » des régulateurs – un terme qui n’implique aucun des critères d’évidence ou de soupçon nécessaires pour obtenir un mandat ou même une assignation à comparaître – jusqu’à ce qu’elle produise toute « information, témoignage, document, enregistrement ou autre preuve tangible ». Binance s’est également engagée à examiner toutes ses transactions de 2018 à 2022 et à déposer des rapports d’activités suspectes (SAR) pour tout ce qu’elle considère comme une violation potentielle de la loi américaine sur cette période de cinq ans. Ce « examen des SAR » signifie que la société passera désormais en revue ses clients de manière rétroactive, et non plus seulement en acceptant passivement que les régulateurs examinent ses bases de données. Ces SAR sont collectées par FinCEN, la division des crimes financiers du département du Trésor, mais elles sont ensuite rendues disponibles aux agences de l’ordre public, de l’FBI à l’enquête criminelle de l’IRS, en passant par les forces de police locales. Et toute cette nouvelle surveillance sera supervisée par une société de « surveillance » choisie par le gouvernement américain mais payée par Binance – un contrôleur interne chargé de veiller à ce que Binance se conforme de bonne foi. « Je ne pense pas que les clients de Binance aient la moindre idée des répercussions de cet accord de plaider coupable et de consentement. C’est sans précédent », déclare John Reed Stark, qui a passé 20 ans en tant qu’avocat à la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, y compris en tant que fondateur de son Office of Internet Enforcement. « Si vous êtes un dealer de drogue ou un terroriste ou un vendeur de pornographie infantile, vous serez pris. » Il décrit l’accord de Binance comme une « coloscopie financière 24/7, 365 jours par an ».