Les régulateurs américains auront désormais accès aux données de transaction de Binance sur plusieurs années.

L’une des attractions de Binance, tandis que la société se développait de sa fondation en 2017 pour devenir la plus grande plateforme d’échange de crypto-monnaies au monde, était son dédain flagrant des règles. Alors qu’elle rassemblait plus de 100 millions d’utilisateurs de crypto-trading à travers le monde, elle a ouvertement déclaré au gouvernement des États-Unis que, en tant qu’opération offshore, elle n’était pas tenue de se conformer aux réglementations financières et aux lois sur le blanchiment d’argent du pays. Puis, fin dernier mois, les années passées à éviter les régulateurs américains ont rattrapé la société sous la forme d’un des règlements les plus punitifs en matière de blanchiment d’argent de l’histoire du Département de la justice américain. La répression ne signifie pas seulement qu’une Binance repentie devra modifier ses pratiques à l’avenir. Cela signifie que, lorsque la société sera condamnée dans quelques mois, elle sera contrainte de soumettre son passé aux régulateurs. Ce qui était autrefois un havre de commerce anarchique de crypto-monnaie est sur le point d’être transformé en son contraire : peut-être la société la plus accueillante pour les États-Unis dans l’industrie de la crypto-monnaie, en fournissant de manière rétroactive les dossiers de transaction de plus d’une demi-décennie aux régulateurs et aux forces de l’ordre américains. Lorsque le Département de la justice a annoncé, le 21 novembre, que les dirigeants de Binance avaient accepté de plaider coupables de charges de blanchiment d’argent criminel, une grande partie de l’attention sur ce règlement s’est portée sur le fait que le fondateur Changpeng Zhao ait renoncé à son poste de PDG et sur l’amende record de 4,3 milliards de dollars de la société. Mais les accords de règlement de Binance avec le Département de la justice et le Département du Trésor des États-Unis prévoient également un nouveau régime strict de partage de données avec les forces de l’ordre et les régulateurs. La société a accepté de se conformer aux « demandes d’informations » des régulateurs – un terme qui n’implique aucun des preuves ou soupçons nécessaires pour obtenir un mandat ou même une assignation – jusqu’au point de produire toute « preuve tangible sous forme d’information, de témoignage, de document, d’enregistrement ou autre ». Binance a également accepté de passer au crible toutes ses transactions de 2018 à 2022 et de déposer des rapports d’activités suspectes (SAR) pour tout ce qu’elle considère comme une violation potentielle de la loi américaine sur cette période de cinq ans. Ce « retour en arrière des SAR » signifie que la société passera désormais au crible ses clients de manière rétroactive, et non plus passivement en assentant aux demandes des régulateurs de parcourir ses bases de données. Ces SAR sont collectés par FinCEN, la division de la lutte contre la criminalité financière du Département du Trésor, mais ensuite mis à disposition des agences de lutte contre la criminalité, de la FBI à l’enquête fiscale du IRS en passant par les forces de police locales. Et toute cette nouvelle attention sera supervisée par une société de « surveillance », choisie par le gouvernement américain mais payée par Binance – un contrôleur interne chargé de s’assurer que Binance se conforme de bonne foi. « Je ne pense pas que les clients de Binance aient la moindre idée des ramifications de cette déclaration de culpabilité et de ce consentement. C’est sans précédent », déclare John Reed Stark, qui a passé 20 ans en tant qu’avocat à la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, notamment en tant que fondateur de son Office of Internet Enforcement. « S’ils sont des dealers de drogue ou des terroristes ou des marchands de pornographie infantile, ils vont se faire prendre ». Il décrit l’accord de Binance comme un « examen financier coloscopique 24/7, 365 jours par an ».